Compliance moderno: por que só controlar documentos não garante conformidade
Ter uma pasta cheia de contratos assinados, planilhas atualizadas e relatórios arquivados passa a sensação de que o compliance está sob controle. Mas essa é exatamente a armadilha do compliance moderno: reguladores como CVM, Banco Central e BSM não avaliam apenas se os documentos existem. Eles avaliam se a instituição consegue provar, a qualquer momento, […]
Compliance automatizado: por que controlar documentos já não é suficiente
Durante muito tempo, uma área de compliance bem organizada era associada a políticas atualizadas, documentos centralizados, planilhas e evidências disponíveis para auditoria. Tudo isso continua importante. O problema é acreditar que isso, sozinho, representa controle efetivo. No mercado financeiro, o risco também pode surgir em uma operação fora do padrão, em um limite ultrapassado, em […]
O que os reguladores esperam encontrar em uma instituição financeira bem estruturada
Instituições financeiras convivem diariamente com um ambiente altamente regulado. Nesse cenário, estar em conformidade com normas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), do Banco Central (BCB) e de auditorias independentes vai muito além de atender exigências legais. Trata-se de demonstrar que a organização possui processos consistentes, controles confiáveis e uma governança operacional capaz de reduzir […]