Por que a falta de rastreabilidade se tornou um risco financeiro para corretoras
Imagine que uma corretora receba uma solicitação para comprovar quem alterou determinado cadastro de cliente há seis meses. A informação existe. O problema é que ela está distribuída entre planilhas, sistemas diferentes e registros manuais. Depois de horas de procura, ninguém consegue afirmar com precisão quando a alteração ocorreu, quem a realizou ou quais dados […]
O que diferencia instituições financeiras maduras das que vivem apagando incêndios
Duas instituições financeiras podem atuar no mesmo mercado, atender perfis semelhantes de clientes e seguir as mesmas exigências regulatórias. Ainda assim, enquanto uma cresce de forma organizada e previsível, a outra passa boa parte do tempo resolvendo problemas urgentes. A diferença entre elas raramente está apenas na tecnologia ou no tamanho da operação. Na maioria […]
Como se preparar para uma auditoria regulatória sem mobilizar toda a equipe
Receber o aviso de uma auditoria regulatória costuma gerar um efeito imediato em muitas instituições financeiras: reuniões de emergência, busca por documentos, conferência de planilhas e equipes inteiras desviadas de suas atividades para reunir informações. Embora esse cenário ainda seja comum, ele não deveria fazer parte da rotina de uma empresa com processos maduros. Quando […]