Introdução
No atual cenário regulatório, a prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e ao Financiamento do Terrorismo (FT) tornou-se um desafio central para instituições financeiras, corretoras, fintechs e empresas que operam no mercado financeiro. Com exigências cada vez mais rígidas dos órgãos reguladores, o uso de tecnologias automatizadas tornou-se essencial para manter a conformidade e reduzir riscos operacionais.
Pensando nisso, o PLDTrader, solução da NETTRADER, foi desenvolvido para oferecer um monitoramento automatizado e eficaz das operações, com integração às principais listas de controle e workflows que facilitam o dia a dia das equipes de compliance.
Por que automatizar o monitoramento PLD/FT
O monitoramento manual de transações e perfis de clientes apresenta uma série de riscos: lentidão na identificação de operações suspeitas, inconsistência nos critérios de análise, e, principalmente, a possibilidade de sanções regulatórias.
A automação do processo permite:
- Agilidade na detecção de comportamentos atípicos
- Redução de falhas humanas
- Conformidade com a legislação vigente
- Economia de tempo e recursos com auditorias
O que o PLDTrader oferece
Monitoramento em tempo real
A solução faz varreduras automáticas de todas as movimentações e identifica padrões que possam indicar lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
Integração com listas PEP e sanções
O PLDTrader realiza cruzamentos automáticos com listas atualizadas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP), sanções internacionais e jurisdições de risco, garantindo maior segurança e conformidade.
Análise de perfis (KYC/KYE/KYS/KYP)
A plataforma também oferece ferramentas para análise de perfil do cliente, do investidor, dos sócios e de parceiros, com base em critérios de risco pré-estabelecidos.
Relatórios completos para auditoria e órgãos reguladores
Com poucos cliques, é possível gerar relatórios com rastreabilidade completa dos alertas, investigações realizadas e justificativas, prontos para envio a órgãos como o COAF, Bacen ou CVM.
Gestão de alertas e investigações
O sistema conta com um painel de acompanhamento de casos, possibilitando registrar, justificar e encerrar alertas com histórico completo.
Boas práticas no uso da solução
- Parametrização por perfil de risco: adapte o sistema às características da sua operação, segmentando riscos por tipo de cliente, produto e canal de atendimento.
- Uso contínuo de listas atualizadas: configure o sistema para atualizar automaticamente as bases de dados de PEP, OFAC, ONU, entre outras.
- Treinamento da equipe de compliance: capacite seus profissionais para interpretar os alertas e conduzir investigações internas com eficiência.
- Gestão estruturada dos alertas: mantenha fluxos claros de investigação e aprovação para garantir transparência e controle.
- Relatórios frequentes e estratégicos: utilize os dashboards e relatórios automáticos para acompanhar indicadores de efetividade e aprimorar continuamente o programa de PLD/FT.
Resultados para sua operação
A adoção do PLDTrader proporciona ganhos concretos:
- Redução de tempo gasto na análise de alertas
- Maior acurácia na detecção de transações suspeitas
- Eliminação de riscos de não conformidade com regulamentações
- Diminuição de custos com retrabalho e fiscalização
- Fortalecimento da governança e do compliance
Além disso, o uso da tecnologia reforça a credibilidade da instituição junto ao mercado e aos reguladores.
Implantação e usabilidade
O processo de implementação do PLDTrader é simples e adaptável:
- Mapeamento inicial da operação e riscos
- Integração de sistemas e parametrização de regras
- Treinamento da equipe de compliance
- Go-live com monitoramento assistido
- Ajustes e evolução contínua da solução
Com interface amigável e suporte técnico especializado, o PLDTrader é ideal para instituições que buscam agilidade sem abrir mão da segurança.
Conclusão
Com o avanço da regulamentação e a crescente exigência por transparência, contar com uma solução completa para prevenção à lavagem de dinheiro não é mais opcional — é uma prioridade estratégica.
O PLDTrader da NETTRADER oferece automação, segurança e eficiência no monitoramento de PLD/FT. É a ferramenta ideal para instituições que querem reduzir riscos e fortalecer sua governança.
👉 Saiba mais em: https://nettrader.com.br/pldtrader/
