O módulo Suitability da NETTRADER é um sistema robusto que permite às corretoras:
- Cumprir normas da CVM, Banco Central e BSM;
- Documentar procedimentos e decisões;
- Mitigar riscos e evitar litígios.
Neste artigo, vamos explorar como essa ferramenta alia conformidade e eficiência, fortalecendo a segurança jurídica e operacional das instituições financeiras.
1. O que é Suitability digital?
O conceito de suitability refere-se à adequação do perfil do cliente ao tipo de investimento, considerando objetivos, tolerância a riscos, horizonte e capacidade financeira. O Suitability digital automatiza esse processo, por meio de:
- Coleta de dados do investidor e análise de perfil;
- Monitoramento em tempo real das operações;
- Geração de alertas em caso de desenquadramento.
O módulo da NETTRADER “monitora continuamente as posições e operações dos clientes, identificando possíveis desenquadramentos em relação ao perfil do investidor”.
2. Cumprindo normas com tecnologia
O sistema da NETTRADER ajuda as corretoras a cumprir:
- Instruções da CVM (ex.: CVM 50, 62, 30);
- Normas do Banco Central (ex.: Circular 3.978);
- Regras de órgãos de autorregulação, como a BSM.
Isso garante conformidade regulatória, reduzindo riscos de multas. A integração com back‑office via Sinacor permite a captura de dados, controle de contas e operações em um único ambiente.
3. Documentação clara e rastreável
Quando ocorre um desenquadramento, o módulo:
- Gera alertas automáticos;
- Gera relatórios gerenciais;
- Armazena histórico de decisões, análises e comunicações.
Tudo isso resulta em documentação estruturada, auditável e disponível para compliance, auditorias ou fiscalizações, evidenciando transparência e segurança jurídica.
4. Mitigação de litígios e reclamações
O risco de processos administrativos e judiciais cresce quando um cliente investe além do seu perfil. Com a NETTRADER:
- As operações fora de perfil são sinalizadas imediatamente;
- A corretora atua proativamente (convida a readequação de perfil);
- Registros de cada ação ficam disponíveis como prova documental.
O resultado é redução de riscos operacionais e jurídicos, protegendo a reputação da instituição.
5. Monitoramento em tempo real
Diferente de ferramentas manuais, o sistema NETTRADER opera em tempo real:
- Rastreia movimentações;
- Detecta rapidamente qualquer desvio de perfil;
- Envia alertas via e‑mail ou painel;
Essa abordagem preventiva evita que problemas se tornem contingências graves .
6. Relatórios gerenciais inteligentes
Os relatórios incluem:
- Listagens de clientes desenquadrados por horizonte de investimento, valor ou risco;
- Evolução histórica por cliente ou segmento;
- Visualizações por alertas emitidos, ações tomadas e resultados.
Esses relatórios otimizam o trabalho do compliance, facilitando decisões e gerando relatórios para auditoriA.
7. Apoio e segurança nas auditorias
Com o módulo Suitability, a NETTRADER oferece:
- Relatórios padronizados para CVM/B3;
- Histórico completo de alertas e ações tomadas;
- Suporte de especialistas durante auditorias.
Essa robustez evita apontamentos de não‑conformidade e reforça a confiabilidade da corretora.
8. Eficiência operacional
Ao automatizar o compliance, a NETTRADER:
- Reduz até 50% do tempo dedicado a processos de adequação;
- Diminui a carga de trabalho manual;
- Melhora a qualidade dos dados e agilidade nas ações.
Isso libera a equipe para se concentrar em análises e melhorias contínuas.
9. Segurança da plataforma
A NETTRADER garante que:
- Os dados do cliente fiquem in‑house (instalados dentro da corretora);
- Operações sejam protegidas por criptografia e controles de acesso;
- Haja backup, monitoramento e prevenção contra falhas .
10. Benefícios resumidos
| Benefício | Descrição |
| Conformidade regulatória | Atende normas da CVM, BC e BSM |
| Transparência | Auditoria interna e externa facilitada |
| Documentação automatizada | Relatórios e histórico confiável |
| Redução de litígios | Previne operações fora do perfil |
| Eficiência operacional | Menos retrabalho e maior agilidade |
| Segurança da informação | Dados protegidos e confidenciais |
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Conclusão
O módulo Suitability digital da NETTRADER é uma solução completa para corretoras:
- Garante adequação de perfil, compliance regulatório e documentação;
- Monitora operações em tempo real e gera alertas;
- Reduz riscos, melhora a eficiência operacional e fortalece a segurança institucional.
Com tecnologia, transparência e suporte técnico, sua corretora estará protegida contra falhas de compliance e preparada para auditorias, sem perder agilidade.
