Compliance automatizado: por que controlar documentos já não é suficiente
Durante muito tempo, uma área de compliance bem organizada era associada a políticas atualizadas, documentos centralizados, planilhas e evidências disponíveis para auditoria. Tudo isso continua importante. O problema é acreditar que isso, sozinho, representa controle efetivo. No mercado financeiro, o risco também pode surgir em uma operação fora do padrão, em um limite ultrapassado, em […]
O que os reguladores esperam encontrar em uma instituição financeira bem estruturada
Instituições financeiras convivem diariamente com um ambiente altamente regulado. Nesse cenário, estar em conformidade com normas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), do Banco Central (BCB) e de auditorias independentes vai muito além de atender exigências legais. Trata-se de demonstrar que a organização possui processos consistentes, controles confiáveis e uma governança operacional capaz de reduzir […]
O que fazer quando auditoria, compliance e gestão de risco não conversam entre si
Em muitas instituições financeiras, auditoria, compliance e gestão de risco possuem objetivos semelhantes: proteger a operação, reduzir vulnerabilidades e garantir conformidade regulatória. Mesmo assim, é comum que essas áreas trabalhem de forma independente. Cada equipe utiliza seus próprios controles, acompanha indicadores específicos e responde por processos distintos. À primeira vista, isso parece organizado. Na prática, […]